Crypto-Exchanges: Welche sind die besten & worauf gilt es zu achten?

Was sind Kryptowährungen und wie werden sie gehandelt?

Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Token, die Kryptographie verwenden, um ihre Transaktionen zu sichern und das Erschaffen neuer Einheiten zu kontrollieren. Kryptowährungen sind dezentralisiert, d.h. sie unterliegen nicht der Kontrolle von Regierungen oder Finanzinstituten. Bitcoin, die erste und bekannteste Kryptowährung, wurde 2009 geschaffen. Kryptowährungen werden häufig an dezentralen Börsen (DEX) gehandelt.

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Was sind Crypto-Exchanges?

Crypto-Exchanges (Kryptowährungsbörsen) sind digitale Plattformen, auf denen Nutzer Kryptowährungen gegen andere digitale Währungen oder traditionelle Währungen wie den Euro oder US-Dollar kaufen, verkaufen oder tauschen können. Der Wechselkurs zwischen Kryptowährungen und traditionellen Währungen kann stark schwanken, daher ist es wichtig, sich vor der Auswahl einer Börse gut zu informieren.

Es gibt einige verschiedene Arten von Crypto-Exchanges. Zuerst einmal ist hier die FIAT-Börse zu nennen, welche es Ihnen ermöglicht, Kryptowährungen mit einer von der Zentralbank ausgegebenen Währung, wie beispielsweise dem Euro, zu kaufen. Die zweite Variante ist eine Krypto-zu-Krypto-Börse, an der Sie eine Kryptowährung gegen eine andere tauschen können. Die dritte ist eine Margin-Börse, die es Ihnen ermöglicht, Geld für den Handel mit Kryptowährungen zu leihen. Schließlich gibt es noch außerbörsliche Handelsplattformen (OTC-Börsen), an denen Sie Kryptowährungen privat handeln können und Plattformen, welche alle der genannten Variationen in sich vereinen und ein breites Spektrum an Services für den Handel, die Verwahrung und den Transfer von Kryptowährungen anbieten.

Kryptowährungsbörsen arbeiten durch das Zusammenbringen von Käufern und Verkäufern. Wenn Sie einen Kaufauftrag erteilen, wird die Börse für diesen Auftrag einen Verkäufer finden, der bereit ist, zu dem von Ihnen angegebenen Preis zu verkaufen. Wenn Sie einen Verkaufsauftrag erteilen, wird die Börse einen Käufer finden, der bereit ist, zu dem von Ihnen angegebenen Preis zu kaufen. Die Funktionsweise bleibt immer dieselbe, ganz gleich welche Währungspaare Sie gegeneinander handeln.

Als die besten Crypto-Exchanges gelten diejenigen, welche einerseits eine einfache Navigation und Customer Journey bieten und gleichzeitig eine breite Palette von Funktionen und Services bei maximaler Sicherheit bereitstellen. Die drei größten Kryptowährungsbörsen nach dem 24-Stunden-Handelsvolumen sind Binance, FTX und OKEx. Andere bemerkenswerte Börsen mit großer Tokenauswahl und hohem Handelsvolumen sind KuCoin, Coinbase und Huobi. Jede Börse hat ihre eigenen Merkmale, Vorteile und Nachteile. Daher ist es wichtig, dass Sie sich gut informieren, bevor Sie entscheiden, welche Börse für Sie am besten geeignet ist. Als die bekannteste dezentrale Crypto-Exchange gilt derzeit übrigens Uniswap. Auch die MAIAR DEX von Elrond, welche sich mit einer sehr intuitiven Benutzeroberfläche und einer stetig steigenden Anzahl von verfügbaren Token und Währungspaaren hervorhebt.

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Bei der Suche nach einer Krypto-Börse ist es wichtig, die folgenden Faktoren zu berücksichtigen:

1. Die Benutzeroberfläche (UI) und die Benutzererfahrung (UX)

Eine gute Krypto-Börse sollte eine benutzerfreundliche UI und UX haben. Die Börse sollte leicht zu bedienen sein, mit einem einfachen und intuitiven Layout. Auch die Funktionen sollten leicht zu finden und zu nutzen sein. Trading an sich ist bereits ein hochkomplexes Thema. Eine Exchange-Plattform sollte dazu beitragen das Thema weniger komplex zu machen und für Sie eine Unterstützung und keine zusätzliche Hürde darstellen. Die Registrierung ist bei den meisten Börsen kostenlos. Sehen Sie sich daher am besten mehrere Benutzeroberflächen genau an und entscheiden Sie anschließend, mit welcher Sie persönlich am besten zurecht kommen.

2. Die Anzahl der unterstützten Kryptowährungen

Es existieren tausende Kryptowährungen weltweit. Nicht alle diese Coins sind relevant. Doch die besten Krypto-Börsen unterstützen trotzdem eine breite Palette von Kryptowährungen. Dies ermöglicht Ihnen den Handel mit einer Vielzahl von Coins und eröffnet neue Möglichkeiten des Wertaustauschs. Sie können das Ranking im Bezug auf die Marktkapitalisierung der beliebtesten Kryptowährungen zu jeder Zeit auf www.coinmarketcap.com verfolgen und auf der jeweiligen Exchange direkt einsehen, ob ein Coin, den Sie handeln möchten, dort auch verfügbar ist. Einige Exchanges bieten zudem Funktionen an, die Vorschläge für neue Coin Listings (Einführung eines Coins auf einer Exchange Plattform) berücksichtigten, oftmals mit verbunden mit einem Voting.

3. Die unterstützten FIAT-Währungen

Einige Krypto-Börsen unterstützen auch eine Vielzahl von FIAT-Währungen, während andere nur Überweisungen in Euro oder US-Dollar entgegennehmen. Stellen Sie unbedingt sicher, dass die von Ihnen ausgewählte Exchange auch Ihre Landeswährung unterstützt. So können Sie problemlos Kryptowährungen gegen Fiat-Währungen tauschen und umgekehrt.

4. Die Handelsgebühren

Niedrige Handelsgebühren sind ebenfalls ein wichtiges Kriterium für oder gegen eine Exchange Plattform. Achten Sie genau auf die unterschiedlichen Gebühren, die teilweise auch nicht direkt auf den ersten Blick ersichtlich sind. Schreiben Sie an den Customer Support, sofern es gegenteilige oder undurchsichtige Informationen gibt, um sicher zu sein. Durch niedrige Handelsgebühren können Sie bei jedem Handel, sei es der Ersteinzahlung, einer Überweisung auf ein anderes Wallet oder beim Währungsumtausch (Trading) Geld sparen. Sehen Sie sich unbedingt auch die Gebühren für DeFi-Services wie Lending, Staking oder Margin-Trading genau an.

5. Unterstützte Länder

Ein weiterer Punkt, den Sie bei der Auswahl einer Börse berücksichtigen sollten, sind die Länder, in denen sie unterstützt wird. Nicht alle Börsen sind in jedem Land verfügbar oder bieten teilweise nur eingeschränkte Services aufgrund verschiedener Regulierungen in den jeweiligen Ländern an. Dieses Problem dürfte wohl auch nach einer von vielen Investoren und Bracnhen-Insidern herbeigesehnten Crypto-Regulierung weiterhin bestehen bleiben. Wählen Sie daher am besten eine Exchange, die bereits in Ihrem Land reguliert ist und alle Leistungen anbietet, welche für Sie relevant sind.

6. Die Sicherheit

Security is key. Die Sicherheit auf Crypto-Exchanges muss groß geschrieben werden. Zumal sich die Private Keys zum Kunden-Wallet auf einer CEX (Centralized-Exchange), wie es die gängigsten Krypto-Börsen sind, nicht direkt im Besitz des Kunden selbst befinden. Eine häufig zitierter Satz ist daher auch "Not your keys, not your coins". Das mag zwar stimmen, jedoch sind große Exchanges unserer Meinung nach trotzdem ein guter Ort, um zumindest einen Teil seiner Krypto-Assets zu verwahren. Gerade, wer flexibel bleiben und des öfteren traden möchte, wird kaum eine andere Möglichkeit finden, als seine Assets teilweise auf der Exchange zu behalten. Grundsätzlich kann unserer Meinung nach davon ausgegangen werden, je größer und etablierter eine Exchange ist, desto sicherer ist diese auch. Bei kleinen oder neuen Exchanges mit niedrigem Handelsvolumen und geringer Liquidität ist das Risiko einer Insolvenz meist deutlich höher.

Professionelle Exchanges verwenden außerdem AML (Anti-Money Laundering) und KYC (Know Your Customer) Prozesse, um Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. AML/KYC ist für Börsen zudem wichtig, weil es dazu beiträgt, Vertrauen aufzubauen. Durch die Einführung von AML/KYC können Börsen ihren Kunden demonstrieren, dass sie Maßnahmen ergreifen, um sie vor Betrug und Diebstahl zu schützen. Achten Sie bei der Auswahl Ihrer Exchange daher darauf, inwieweit der KYC/AML Prozess bereits integriert ist oder auch nicht. Daraus lassen sich wertvolle Rückschlüsse auf die Arbeit der Exchange ziehen.

Börsen werden ständig von Hackern angegriffen, deren Ziel es ist, Kryptowährungen zu stehlen. Um solche Angriffe zu verhindern, verwenden die Börsen eine Reihe von Sicherheitsmaßnahmen. Eine dieser Maßnahmen ist die so genannte 2-Faktor-Authentifizierung (2FA), bei der die Nutzer zwei Informationen angeben müssen, um sich anzumelden: ein Passwort und einen von einer 2FA-App generierten Code. Die bekannteste App zur 2FA-Authentifizierung ist der Google Authenticator. 2FA ist eine wichtige Sicherheitsmaßnahme, weil sie einen zusätzlichen Schutz gegen Hacker bietet. Selbst wenn es einem Hacker gelingt, das Passwort eines Benutzers zu stehlen, müsste er den 2FA-Code des Benutzers erhalten, um sich anzumelden. Viele Börsen bieten 2FA als optionale Sicherheitsmaßnahme an, aber es wird dringend empfohlen, dass alle Benutzer sie aktivieren. 2FA kann in den Einstellungen der meisten Börsen aktiviert werden. Prüfen Sie auch das Vorhandensein der 2FA unbedingt, bevor Sie sich bei einer Exchange anmelden, um die maximale Sicherheit Ihrer Assets sicherzustellen.

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DEX vs. CEX 

Kryptowährungen werden häufig an dezentralen Börsen (DEX) gehandelt, d. h. auf Plattformen, die es Nutzern ermöglichen, Kryptowährungen direkt miteinander zu handeln. DEXs gelten oft als sicherer als traditionelle, zentralisierte Börsen, da die Nutzer ihre Gelder nicht bei einer dritten Partei hinterlegen müssen. Dabei handelt es sich um Plattformen, die es Nutzern ermöglichen, mit Kryptowährungen und digitalen Assets zu handeln, ohne sich auf eine dritte Partei verlassen zu müssen. DEXs bauen auf Blockchain-Plattformen wie Ethereum und NEO auf und ermöglichen es den Nutzern, Token direkt miteinander ohne einen Mittelsmann zu handeln.

Zentralisierte Börsen (CEX) wie Binance sind Online-Handelsplattformen, die Käufer und Verkäufer über ein Orderbuch zusammenbringen. Sie funktionieren wie Online-Brokerage-Konten.

Dezentrale Börsen (DEX) wie Uniswap basieren auf autonomen Finanzprotokollen, denen wiederum Smart-Contracts zugrundeliegen. Von den Smart-Contracts werden die sogenannten DeFi-Protokolle angetrieben und ermöglichen es Kryptohändlern somit, einen digitalen Vermögenswert gegen einen anderen umzutauschen, wobei alle Transaktionen auf der Blockchain einsehbar sind.

Der Hauptunterschied zwischen zentralen und dezentralen Börsen besteht darin, dass erstere die Kontrolle über Ihre Gelder haben, während Sie auf dem Handelsplatz interagieren, während bei letzteren die Nutzer die Kontrolle über die Gelder während des Handels behalten.

Wir empfehlen Ihnen sowohl DEX als auch CEX zum Handel Ihrer Krypto-Assets zu verwenden, um das Risiko zu diversifizieren und von den Vorteilen der jeweiligen Plattformen zu profitieren.

Allerdings weisen wir darauf hin, dass DEXs nicht so benutzerfreundlich wie herkömmliche Börsen (CEXs) sind und können für Anfänger schwierig zu bedienen und zu überblicken sein. Die MAIAR DEX von Elrond hat unserer Meinung nach die beste UX unter den DEXs.

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Unsere Top 3 Krypto-Börsen

Es gibt etliche Krypto-Börsen und jede Exchange wird ihre Vorteile und Nachteile haben. Doch für uns sind diese 3 Börsen eine klare Empfehlung. Wir verraten Ihnen warum:

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Binance

Binance hat niedrige Gebühren und ist eine großartige Plattform für den Handel von Krypto-Assets.
Unsere Nr. 1, Binance, hat im Vergleich zu anderen Exchanges (CEXs) niedrige Handelsgebühren von 0,1 % für alle Transaktionen. Das ist bedeutend niedriger als die Gebühren, die andere Börsen verlangen. Die Gebühren bei Coinbase betragen beispielsweise 1% für den Kauf und Verkauf sowie für die Auszahlung. Coinbase berechnet im Grunde eine Pauschalgebühr für jede Transaktion. Binance ist im Vergleich dazu signifikant billiger. Dies gilt insbesondere, wenn Sie regelmäßig handeln, da sich Tradinggebühren zwar bei einzelnen Trades selten bemerkbar machen, jedoch in Summe stark ins Gewicht fallen können. Binance stellt eine großartige Plattform für den Handel dar. Die äußerst benutzerfreundliche Oberfläche und die Vielzahl von Funktionen, wie z.B. ein Candlestick-Chart und ein Tiefen-Chart, die DeFi-Services und die regulatorischen und sicherheitstechnischen Anforderungen sprechen für sich.

Des Weiteren bietet Binance eine sehr große Auswahl an Coins für seine User an. Es stellt insgesamt 357 Token für den Handel zur Verfügung. Dies ist deutlich mehr als bei anderen Börsen, die in der Regel eine begrenzte Anzahl von Coins unterstützen. Es sind insgesamt 1.463 Handelspaare auf Binance verfügbar.

AML/KYC, sowie 2FA sind gegeben. Dazu nimmt Binance regionale Regulierungsthemen ernst und ist in Deutschland BaFin-reguliert.

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Coinbase ‍

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Coinbase ist nach Handelsvolumen eine der größten und gleichzeitig eine der sichersten Kryptowährungsbörsen der Welt. Sie hat mehrere Sicherheitsebenen implementiert, darunter auch die 2-Faktor-Authentifizierung, eine Vielzahl von Verschlüsselungsmethoden und ein internes Betrugsüberwachungssystem. Sie ist außerdem eine der ältesten Krypto-Börsen mit dementsprechend Jahre langer Erfahrung. Coinbase ist zudem eine der benutzerfreundlichsten Kryptowährungsbörsen der Welt, da sie speziell für Anfänger im Handel mit Krypto-Assets ausgelegt ist. Sie hat eine einfache Benutzeroberfläche, die es Anfängern und auch Fortgeschrittenen leicht macht, Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen und zu verwahren. Coinbase ist des weiteren eine der liquidesten Kryptowährungsbörsen der Welt. Sie verfügt über einen großen Pool von Käufern und Verkäufern, der sicherstellt, dass Sie immer Kryptowährungen zu einem fairen Preis kaufen und verkaufen können. Die AML/KYC Anforderungen, sowie Regulierungsrahmen werden strikt eingehalten. Coinbase ist gerade für Neuanfänger eine ideale Anlaufstelle. Leider ist die Tokenauswahl nicht ganz so groß, weshalb Coinbase auf unserem 2. Platz landet.

FTX

FTX ist eine der führenden Krypto-Börsen und bietet eine breite Palette von Funktionen für Benutzer. Dazu gehören ein 24/7-Kundensupport, eine benutzerfreundliche Schnittstelle, eine Vielzahl von Auftragsarten und eine große Auswahl an Kryptowährungen (343) und Handelspaaren (523). FTX bietet auch eine Reihe von einzigartigen Funktionen, die es von der Konkurrenz abheben. Dazu gehören die Möglichkeit, Hebelprodukte zu handeln, eine Terminbörse und eine dezentrale Börse. Die von FTX angebotenen Hebelprodukte sind eine Möglichkeit, für Anleger in größerem Stil auf dem Kryptowährungsmarkt zu partizipieren. Allerdings mit erhöhtem Risiko. Die Futures-Börse ermöglicht es Nutzern zudem, Kontrakte zu handeln, die auf dem Preis verschiedener Kryptowährungen basieren. Die dezentralisierte Börse von FTX ermöglicht es den Nutzern, Kryptowährungen zu handeln, ohne sich auf eine dritte Partei verlassen zu müssen. Auf FTX lassen sich Reserven auch im US-Dollar (USD) halten, was einen Vorteil gegenüber vielen anderen Börsen darstellt. AML/KYC Anforderungen werden strengstens befolgt und auch 2FA ist verfügbar. Das erstellen von Sub-Accounts ermöglicht es Usern außerdem, Assets aus dem Hauptaccount zu trennen und somit das Risiko besser zu kontrollieren und nach Möglichkeit zu minimieren. FTX sitzt auf den Bahamas und ist unser Platz 3 hinter Binance und Coinbase, wenn es um tragfähige Exchange-Plattformen geht.

Orientieren Sie sich gerne an unseren Empfehlungen, während Sie nach der für Sie passenden Krypto-Börse Ausschau halten und kommen Sie bei Fragen jederzeit gerne auf uns zu.

Wir freuen uns auf Sie!

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